خدمات إدارة المخاطر

ما هي إدارة المخاطر؟

من الضروري أن نفهم ذلك يرتبط الخطر بكل شيء في حياتنا (حوادث ، أمراض ، إلخ).

الاستثمارات بشكل عام ، و الخيارات الثنائية على وجه الخصوص ، لديها أيضًا مخاطر مرتبطة. يمكن قياس قيمة هذه المخاطرة ، وكلما زادت المخاطر ، زاد الربح المحتمل.

باستخدام وديعة بنكية كمثال ، يمكننا القول أن المخاطرة منخفضة ، وكذلك العائد أو الربح.

عندما نتحدث عن الاستثمارات التي نديرها (نتداول) بأنفسنا ، فإننا نحتاج إلى ذلك تعرف على كيفية إدارة المخاطر. إدارة المخاطر مهمة للاستثمارات في سوق الأوراق المالية ، في الفوركس ، في الخيارات الثنائية أو أي أداة مالية أخرى.

أساسيات إدارة المخاطر هي فهم وتقييم ما يلي:

- ما هي قيمة محفظتي

- ما هي النسبة المئوية من محفظتي التي يمكن أن تتعرض أو تتعرض للخطر في كل صفقة

- في حالة معلمات إيقاف الخسارة وجني الأرباح ، أين يجب وضعها (لا ينطبق هذا على الخيارات الثنائية)

- ما هي الرافعة المالية التي أستخدمها (لا ينطبق هذا على الخيارات الثنائية)

في حالة الخيارات الثنائية ، كما ترى في ما سبق ، فإن إدارة المخاطر تكون أبسط لأننا فقط نحتاج إلى حساب ما قيمة للاستثمارمع مراعاة قيمة المحفظة.

إذا على سبيل المثال ، كنا نتداول في FOREX، علينا أن نأخذ في الاعتبار وقف الخسارة والرافعة المالية ، بالإضافة إلى قيمة النسبة المئوية بالنقطة ، إلخ.

هذا هو السبب في أنني أعتقد أن المتداول عديم الخبرة يجب أن تتعلم أولاً تداول الخيارات الثنائية وليس الفوركس ، أو غيرها من الأدوات المالية الأكثر تعقيدًا.

خدمات إدارة المخاطر

كيفية إدارة المخاطر في الخيارات الثنائية؟

مع الأخذ بعين الاعتبار قيمة محفظتي يجب أن أحسب التجارة على النحو التالي:

أ) التجار ذوي الخبرة - يجب أن تكون قيمة كل طلب من 5٪ إلى 10٪ من المحفظة. إذا كان لدي حساب بمبلغ 500 دولار ، فيجب أن تكون قيمة كل طلب من 25 إلى 50 دولارًا.

ب) التجار عديمي الخبرة - يجب أن تكون قيمة كل طلب من 1٪ إلى 2٪ من المحفظة. إذا كان لدي حساب بمبلغ 500 دولار ، فيجب أن تكون قيمة كل طلب من 5 إلى 10 دولارًا.

لهذا السبب ، عند اختيار وسيط ، عليك أن تضع في اعتبارك شيئين مهمين للغاية لإدارة المخاطر:

الحد الأدنى لقيمة التداول في الوسيط
المبلغ الذي تنوي إيداعه

مثال على وسيط ذو قيمة تداول منخفضة: IQ Option

تخيل أن الحد الأدنى لقيمة المعاملة هو 25 دولارًا وتريد إيداع 250 دولارًا. وستكون كل معاملة على الأقل 10٪ من حسابك ، وهو أعلى بكثير من 2٪ كحد أقصى للمبتدئين.

العمل بنسبة 10٪ كان مخالفًا لقاعدة إدارة المخاطر. الحل الآخر لمواصلة احترام إدارة المخاطر في نفس الوسيط هو زيادة إيداعك.

عندما يتعلم المتداول ويكتسب الخبرة ، يمكنه زيادة قيمة الأوامر لأن فرصة فقدان هذه الأوامر ستكون أقل.

أحد أسباب استخدام إدارة المخاطر هو تجنب الخسارة الكلية من المحفظة.

تخيل أنك تاجر عديم الخبرة وأن لديك حسابًا بقيمة 100 دولار.

تخيل كذلك أن كل طلب تضعه له قيمة 25 دولارًا. هذا يعني أنه إذا كان لديك خسارة في أربعة أوامر متتالية ، فسوف تنفد أموالك.

ليس من الطبيعي أن تتعرض للخسارة في العديد من الطلبات المتتالية ، لكن يمكن أن يحدث ذلك.

ولكن إذا كان لديك حساب بقيمة 250 دولارًا ، وقمت بتقديم طلب بقيمة 5 دولارات (2٪) ، وإذا تعرضت لخسارة في هذه الطلبات الأربعة المتتالية ، فقد خسرت 20 دولارًا فقط ، ولا يزال لديك 210 دولارات.

إدارة المخاطر = حماية حسابك

فكرة إدارة المخاطر هي أن تعرف كم عدد الخسائر التي يمكن أن أتحملها دون تعريض الحساب للخطر، معتقدين أن موإعادة عديم الخبرة أنا ، ممن المحتمل أن أتعرض لخسائر في التداولات.

بطبيعة الحال ، فإن المخاطرة الأقل تعني ربحًا أقل كما هو موضح في بداية المقال. أمر بقيمة 25 دولارًا يعود ربحًا أكثر من طلب بقيمة 5 دولارات.

أنا في رأيي أنه من الأفضل أن تربح أقل وتكون المخاطرة أقل من المخاطرة أكثر من اللازم وينتهي بك الأمر بخسارة المال.

كثير من الناس الذين يشكون من الخيارات الثنائية ، أو الفوركس ، أو حتى سوق الأسهم ، يفعلون ذلك لأنهم فقدوا أموالهم.

في العديد من هذه الحالات ، كانت إدارة المخاطر غير الصحيحة هي التي أدت إلى فقدان الحساب السريع للسيطرة.

من المهم أن ندرك أنه في حساب بقيمة 250 دولارًا ، إذا قمت بالتداول بسعر 25 دولارًا في كل مرة ، وكان لدي خسارتان متتاليتان (50 دولارًا) ، فهذا يعادل 20٪ من حسابي.

من السهل جدًا بعد ذلك الشعور بالخوف وعدم القيام بالأشياء بعقلانية مما يؤدي عادةً إلى فقدان الباقي بسرعة.

وبالطبع ، من الأسهل القول إنها عملية احتيال أو احتيال بدلاً من الاعتراف بذلك emotions وسوء إدارة المخاطر got الأفضل منا!

أود أن أذكرك مرة أخرى بنصيحتي:

إذا تعرضت لخسائر في 3 أوامر متتالية ، فتوقف عن التداول. تحليل التداولات مع الخسائر.

تحقق مما إذا كانت استراتيجيتك تفشل ، أو ما إذا كانت بحاجة إلى بعض التكيف. عد في اليوم التالي.

الوظائف المقترحة لك

إدارة المخاطر 1إدارة المخاطر 2إدارة المخاطر 3إدارة المخاطر 4إدارة المخاطر 5إدارة المخاطر 6

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

انتقل إلى الأعلى