CEX et DEX - les 2 types d'échanges de crypto-monnaie

Un échange crypto est votre point d'entrée dans le monde incroyable des crypto-monnaies. Apprenez la différence entre CEX et DEX.

CEX et DEX
CEX et DEX

Mais qu'est-ce qu'un échange ?

Bitcoin. Ethereum. Dogecoin. NFT. Ces actifs et tous les autres types d'actifs du monde numérique ont un point commun : les échanges.

Ce sont eux qui ont permis le succès mondial et l'adoption de la crypto, car ils sont généralement simples à utiliser où tout débutant peut acheter et vendre ses actifs.

Alors, expliquons rapidement ce qu'est un échange cryptographique. En termes simples, ce sont des marchés numériques où vous pouvez acheter, vendre et, dans certains cas, stocker des crypto-monnaies et des actifs cryptographiques. Certains de ces actifs numériques sont des pièces comme Bitcoin, Dogecoin et Solana et aussi NFTs.

Vous pouvez acheter de la crypto contre de la crypto – exemple : vendre du Bitcoin contre du Litecoin -, comme vous pouvez acheter de la crypto avec de la monnaie fiduciaire – exemple : acheter du Bitcoin avec des dollars américains.

Si le marché des crypto-monnaies a proliféré, les échanges aussi.

Certains ont déjà dix ans, comme Coinbase, mais beaucoup ne sont apparus que l'année dernière.

Lorsque vous choisissez un échange, gardez à l'esprit certains points clés, tels que :

  • sécurité
  • accessibilité
  • honoraires
  • nombre d'actifs proposés
  • outils pédagogiques
  • liquidité
  • possibilité (ou non) de stocker des cryptos

La grande division est qu'ils peuvent être CEX et DEX. Lisez la suite pour comprendre les deux différences, leurs avantages et leurs inconvénients.

CEX et DEX : les différences entre les échanges

En une phrase : CEX est un échange centralisé et DEX est un échange décentralisé.

Mais ne partez pas tout de suite, car c'est un peu plus complexe qu'il n'y paraît. Il n'y a personne qui soit meilleur que l'autre. Ils sont fondamentalement différents et vous devez choisir celui qui vous convient le mieux.

Entre CEX et DEX une seule lettre change, mais les différences sont importantes.

CEX : l'échange centralisé

Les échanges centralisés sont les plates-formes qui servent de lieu de rencontre pour que les gens échangent leurs devises.

Un CEX est mis en place par une société/organisation centralisée qui agit en tant qu'intermédiaire pour stocker les actifs, réglementer les échanges et facturer les frais de change.

Chez CEX, le processus d'échange s'effectue par le biais d'un carnet de commandes. Il fixe le prix d'une devise spécifique en fonction des ordres d'achat et de vente existants à ce moment-là.

cex et dex centralisés
cex et dex centralisés

Ce type d'échange est actuellement le plus populaire au monde et est généralement utilisé par les nouveaux venus sur le marché de la cryptographie, car CEX est une plate-forme conviviale qui rend l'achat et la gestion des devises numériques extrêmement simples.

Binance, Bitmax, Bitfinex, GATE.io, Kraken et OKEx sont des exemples de plateformes CEX.

Avantages de l'échange centralisé CEX :

  • Volume et liquidité élevés :

Étant donné que les CEX sont généralement mieux connus et utilisés par de nombreux utilisateurs actifs qui achètent/vendent leurs actifs, il en résulte un volume de transactions élevé par rapport aux DEX. L'une des conséquences d'un volume de transactions élevé est une liquidité élevée.

La liquidité signifie la capacité d'un actif à être converti en espèces ou en d'autres devises numériques. La liquidité est importante car elle rend cette bourse moins vulnérable à la manipulation du marché.

  • Possibilité d'échanger de la monnaie fiduciaire contre de la crypto et vice versa :

Les plates-formes centralisées permettent l'échange de monnaie fiduciaire contre des cryptos et vice versa.

Cela permet une grande facilité et un grand confort pour ceux qui débutent cette activité et qui ne peuvent pas l'obtenir sur un DEX.

  • Fonctionnalités augmentées :

Vous trouverez généralement plus de services sur un DEX. En plus d'être une plate-forme d'achat et de vente, il est habituel de voir d'autres fonctionnalités telles que le trading sur marge, le trading de produits dérivés, les paris avec des actifs numériques et les prêts sur marge.

  • Transactions rapides :

Les CEX peuvent traiter chaque transaction rapidement et presque en temps réel, aidant les commerçants à réagir directement sans être affectés par les changements soudains du marché.

En effet, les CEX sont gérés par une société d'organisation centralisée qui peut traiter des milliers de commandes par seconde.

Inconvénients de l'échange centralisé CEX :

  • Potentiel de subir des attaques de hackers :

Par rapport au mécanisme DEX, dans CEX, il est basé sur la confiance, car la plateforme CEX stocke ses actifs dans des portefeuilles intégrés qui font partie de son système (services de garde).

Ce mécanisme échappe au contrôle de l'utilisateur. Par conséquent, les utilisateurs doivent faire pleinement confiance aux plates-formes CEX pour que leur argent soit en sécurité avec elles.

C'est à cause de cette situation que ces plateformes sont des cibles privilégiées pour les cybercriminels.

  • En vertu de la réglementation gouvernementale :

Les échanges centralisés sont sous le contrôle des régulateurs, des fournisseurs et des réglementations légales. Ainsi, pour prévenir le blanchiment d'argent, les opérateurs sont tenus de collecter des données sur leurs clients (le KYC habituel).

Et ce contrôle centralisé s'avère contraire à l'idée de base des cryptomonnaies.

DEX : l'échange décentralisé

Les DEX sont une évolution des CEX. Le système n'est pas contrôlé par une entité centralisée.

Les DEX sont des protocoles financiers autonomes pilotés par des contrats intelligents qui permettent aux commerçants de convertir un actif numérique en un autre, avec toutes les transactions visibles sur le blockchain.

Chaque transaction DEX est régie par une procédure automatisée pilotée par un contrat intelligent. Par rapport à CEX, l'existence de ces contrats intelligents rend les transactions plus instantanées et à moindre coût.

cex et dex defi
cex et dex defi

Entre autres, PancakeSwap, Uniswap, Sushiswap, 1inch Exchange et Zapper.fi sont des exemples de plateformes décentralisées.

Avantages de l'échange décentralisé DEX :

  • Sécurité accrue contre les attaques externes :

Cela s'explique par deux raisons. Un DEX utilisera un cadre non dépositaire, où les utilisateurs ont un contrôle total sur leurs actifs, de sorte que les pirates ne peuvent pas pénétrer dans les portefeuilles des utilisateurs à moins que les utilisateurs ne s'exposent.

Les pirates ciblent principalement la base de données centrale d'échange pour extraire les clés privées des utilisateurs et retirer leurs fonds. Deuxièmement, puisqu'aucun processus de vérification d'identité n'est requis, il n'y aura aucun risque de fuite des données privées des utilisateurs.

  • Pas de fraude par des tiers :

Il n'y a pas de fraude sur les entités tierces. Puisqu'il n'y a pas d'organismes centralisés, de régulateurs financiers ou d'autorités qui surveillent, il ne peut y avoir de fraude qui pourrait en découler.

  • Intégration DeFi et NFT :

Les DEX utilisent des contrats intelligents. Ils permettent aux utilisateurs d'accéder au monde des contrats intelligents et des DApps qui fournissent divers services financiers, y compris des produits de prêt et d'épargne, ainsi que des projets NFT.

  • Tarifs à petits prix :

Vous pouvez trouver de meilleurs frais de négociation par les DEX ayant un grand nombre de paires de négociation. Bien sûr, vous devez toujours regarder attentivement les frais, car cela ne sera pas toujours vrai.

Inconvénients de l'échange décentralisé DEX :

  • Moins de liquidité :

Par rapport aux plateformes CEX, vous aurez moins de liquidités. Comme le nombre de participants actifs est plus petit, il en sera de même pour la liquidité. C'est toujours le cas, mais au fur et à mesure que le temps passe et que la réalité DeFi (finance décentralisée) se développe, cette liquidité devrait augmenter.

  • Fonctionnalités limitées :

Qu'il s'agisse de fonctionnalités supplémentaires ou même d'interface utilisateur, les DEX sont presque toujours plus limités ou plus compliqués. Il n'y a pas d'options comme l'achat avec des ordres limités ou stop loss.

Les interfaces ne sont généralement pas conviviales ou intuitives, surtout si vous êtes débutant.

CEX et DEX : conclusion

CEX et DEX ont leurs avantages et leurs inconvénients. Comme vous l'avez déjà compris, entre CEX et DEX il n'y a pas une seule option qui soit la meilleure. Au contraire, il y a l'option qui vous convient le mieux.

Choisir le bon échange pour vous est important et sera probablement la première étape que vous franchirez dans ce monde, alors faites attention aux avantages et aux inconvénients que nous venons de décrire.

Si vous êtes prêt à investir de l'argent sur ce marché, vous devez déjà savoir que le marché est très volatil et instable. Mais votre échange ne devrait rien avoir de tel. CEX et DEX, choisissez judicieusement.

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