CEX e DEX – os 2 tipos de exchanges de criptomoedas

Uma exchange de criptomoedas é o seu ponto de entrada para o incrível mundo das criptomoedas. Aprenda a diferença entre CEX e DEX.

CEX e DEX
CEX e DEX

Mas o que é um intercâmbio?

Bitcoin. Ethereum. Dogecoin. NFTs. Esses e todos os outros tipos de ativos do mundo digital têm uma coisa em comum: as exchanges.

São eles que possibilitaram o sucesso global e a adoção das criptomoedas, pois costumam ser simples de operar onde qualquer iniciante pode comprar e vender seus ativos.

Então, vamos explicar rapidamente o que é uma exchange de criptomoedas. Simplificando, esses são mercados digitais onde você pode comprar, vender e, em alguns casos, armazenar criptomoedas e ativos criptográficos. Alguns desses ativos digitais são moedas como Bitcoin, Dogecoin e Solana e também NFT's.

Você pode comprar criptomoeda por criptomoeda – exemplo: vender Bitcoin por Litecoin -, como você pode comprar criptomoeda com moeda fiduciária – exemplo: comprar Bitcoin com dólares americanos.

Se o mercado de criptomoedas proliferou, as exchanges também.

Alguns já têm uma década, como Coinbase, mas muitos apareceram apenas no ano passado.

Na hora de escolher uma bolsa tenha em mente alguns pontos importantes, como:

  • segurança
  • acessibilidade
  • Taxas
  • número de ativos oferecidos
  • ferramentas educacionais
  • liquidez
  • possibilidade (ou não) de armazenar criptos

A grande divisão é que eles podem ser CEX e DEX. Continue lendo para entender as duas diferenças, suas vantagens e desvantagens.

CEX e DEX: as diferenças entre as exchanges

Em uma frase: CEX é uma troca centralizada e DEX é uma troca descentralizada.

Mas não vá embora ainda, pois é um pouco mais complexo do que parece. Não há ninguém que seja melhor que o outro. Eles são fundamentalmente diferentes e você deve escolher aquele que melhor se adapta a você.

Entre CEX e DEX apenas uma letra muda, mas as diferenças são importantes.

CEX: A Bolsa Centralizada

Centralized Exchanges são as plataformas que funcionam como um ponto de encontro para as pessoas trocarem suas moedas.

Uma CEX é criada por uma empresa/organização centralizada que atua como intermediária para armazenar ativos, regular as trocas e cobrar taxas de câmbio.

Na CEX, o processo de troca ocorre por meio de uma carteira de pedidos. Ele define o preço de uma moeda específica com base nas ordens de compra e venda existentes naquele momento.

cex e dex centralizado
cex e dex centralizado

Esse tipo de troca é atualmente a mais popular do mundo e normalmente é usada por recém-chegados ao mercado de criptomoedas, pois a CEX é uma plataforma amigável que torna a compra e o gerenciamento de moedas digitais extremamente simples.

Binance, Bitmax, Bitfinex, GATE.io, Kraken e OKEx são exemplos de plataformas CEX.

Vantagens do CEX Centralizado Exchange:

  • Alto volume e liquidez:

Como as CEXs geralmente são mais conhecidas e usadas por muitos usuários ativos comprando/vendendo seus ativos, isso resulta em um alto volume de negociação em comparação com as DEXs. Uma consequência do alto volume de negociação é a alta liquidez.

Liquidez significa a capacidade de um ativo ser convertido em dinheiro ou outras moedas digitais. A liquidez é importante porque torna essa bolsa menos vulnerável à manipulação do mercado.

  • Capacidade de trocar moeda fiduciária por criptografia e vice-versa:

Plataformas centralizadas permitem a troca de moeda fiduciária por criptomoedas e vice-versa.

Isso permite grande facilidade e conforto para quem inicia esta atividade que não consegue obtê-la em um DEX.

  • Funcionalidades aumentadas:

Você normalmente encontrará mais serviços em um DEX. Além de ser uma plataforma de compra e venda, é comum ver outras funcionalidades como negociação de margem, negociação de derivativos, apostas com ativos digitais e empréstimo de margem.

  • Transações rápidas:

Os CEXs podem processar cada transação rapidamente e quase em tempo real, ajudando os traders a reagir diretamente sem serem afetados por mudanças repentinas no mercado.

Isso ocorre porque os CEXs são gerenciados por uma empresa de organização centralizada que pode processar milhares de pedidos por segundo.

Desvantagens do CEX Centralizado Exchange:

  • Potencial para sofrer ataques de Hackers:

Comparado ao mecanismo DEX, no CEX é baseado na confiança, pois a plataforma CEX armazena seus ativos em carteiras integradas que fazem parte de seu sistema (serviços de custódia).

Este mecanismo está além do controle do usuário. Portanto, os usuários devem confiar totalmente nas plataformas CEX de que seu dinheiro está seguro com elas.

É por causa dessa situação que essas plataformas são os principais alvos dos cibercriminosos.

  • Sob regulamentação do governo:

As trocas centralizadas estão sob o controle de reguladores, fornecedores e regulamentos legais. Assim, para evitar a lavagem de dinheiro, as operadoras são obrigadas a coletar dados sobre seus clientes (o KYC usual).

E esse controle centralizado acaba sendo contrário à ideia básica das criptomoedas.

DEX: A bolsa descentralizada

DEXs são uma evolução de CEXs. O sistema não é controlado por uma entidade centralizada.

DEXs são protocolos financeiros autônomos conduzidos por contratos inteligentes que permitem que os traders convertam um ativo digital em outro, com todas as transações visíveis no blockchain.

Cada transação DEX é regida por um procedimento automatizado que é conduzido por um contrato inteligente. Quando comparado ao CEX, a existência desses contratos inteligentes torna as transações mais instantâneas e de baixo custo.

cex e dex defi
cex e dex defi

Entre outros, PancakeSwap, Uniswap, Sushiswap, 1inch Exchange e Zapper.fi são exemplos de plataformas descentralizadas.

Vantagens do Exchange Descentralizado DEX:

  • Maior segurança contra ataques externos:

Isso se explica por dois motivos. Um DEX usará uma estrutura não custodial, onde os usuários têm controle total sobre seus ativos, para que os hackers não possam entrar nas carteiras dos usuários, a menos que os usuários se exponham.

Os hackers visam principalmente o banco de dados central da exchange para extrair as chaves privadas dos usuários e retirar seus fundos. Em segundo lugar, como não é necessário nenhum processo de verificação de identidade, não haverá risco de vazamento de dados privados dos usuários.

  • Sem fraude por terceiros:

Não há fraude nas entidades terceiras. Como não há organizações centralizadas, reguladores financeiros ou autoridades que monitorem, não pode haver fraude que possa vir daí.

  • Integração DeFi e NFT:

DEXs usam contratos inteligentes. Eles permitem que os usuários acessem o mundo dos contratos inteligentes e DApps que fornecem vários serviços financeiros, incluindo produtos de empréstimo e poupança, bem como projetos NFT.

  • Tarifas de baixo custo:

Você pode encontrar melhores taxas de negociação por DEXs com um grande número de pares de negociação. Claro, você deve sempre olhar atentamente para as taxas, pois isso nem sempre será verdade.

Desvantagens do Exchange Descentralizado DEX:

  • Baixa liquidez:

Quando comparado às plataformas CEX, você terá menos liquidez. Como o número de participantes ativos é menor, o mesmo se aplica à liquidez. Ainda é assim, mas conforme o tempo passa e a realidade do DeFi (financiamento descentralizado) cresce, essa liquidez deve aumentar.

  • Funcionalidades Limitadas:

Quer estejamos falando de recursos extras ou mesmo de interface de usuário, os DEXs são quase sempre mais limitados ou mais complicados. Não há opções como comprar com ordens de limite ou stop loss.

As interfaces geralmente não são fáceis de usar ou intuitivas, especialmente se você é iniciante.

CEX e DEX: Conclusão

CEX e DEX têm suas vantagens e desvantagens. Como você já entendeu, entre CEX e DEX não existe uma opção que seja a melhor. Em vez disso, existe a opção que melhor lhe convier.

Escolher a bolsa certa para você é importante e provavelmente será o primeiro passo que você dará neste mundo, então preste atenção nas vantagens e desvantagens que acabamos de descrever.

Se você está preparado para investir dinheiro neste mercado, já deve saber que o mercado é muito volátil e instável. Mas sua troca não deve ser nada disso. CEX e DEX, escolha sabiamente.

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