Gestão de Risco

O que é gerenciamento de risco?

É preciso entender que risco está associado a tudo na nossa vida (acidentes, doenças, etc.).

Investimentos em geral e Opções Binárias em particular, também têm um risco associado. O valor deste risco pode ser medido e, normalmente, quanto maior o risco, maior o lucro potencial.

Usando um depósito bancário como exemplo, podemos dizer que o risco é baixo, assim como o retorno ou lucro.

Quando falamos de investimentos que estamos gerenciando (negociando) nós mesmos, precisamos saber gerenciar o risco. A gestão de risco é importante para investimentos no mercado de ações, em Forex, em Opções binárias ou qualquer outro instrumento financeiro.

Os fundamentos do gerenciamento de riscos são entender e avaliar o seguinte:

– Qual é o valor da minha carteira

– Qual porcentagem da minha carteira que pode estar exposta, ou em risco, em cada negociação

– No caso dos parâmetros Stop Loss e Take Profit, onde devem ser colocados (isso não se aplica a opções binárias)

– Qual alavancagem financeira eu uso (isso não se aplica a opções binárias)

No caso de opções binárias, como você pode ver pelo acima, o gerenciamento de risco é mais simples porque só temos que calcular o que valor para investir, tendo em conta o valor da carteira.

Se, por exemplo, estivéssemos negociando em CAMPEÃO, teríamos que levar em consideração o Stop Loss e a Alavancagem Financeira, além do valor do Percentual-in-Point, etc.

É por isso que eu acho que um trader inexperiente deve primeiro aprender a negociar opções binárias e não FOREX, ou outros instrumentos financeiros mais complexos.

Gestão de Risco

Como gerenciar o risco em Opções Binárias?

Levando em conta o valor da minha carteira Devo calcular o comércio da seguinte forma:

a) Comerciantes experientes – Cada pedido deve valer de 5% a 10% da carteira. Se eu tiver uma conta com $ 500, cada pedido deve ser avaliado em $ 25 a $ 50.

B) Comerciantes inexperientes – Cada pedido deve valer de 1% a 2% da carteira. Se eu tiver uma conta com $ 500, cada pedido deve ser avaliado em $ 5 a $ 10.

Por esse motivo, ao escolher uma corretora, você deve ter em mente duas coisas muito importantes para sua gestão de risco:

O valor mínimo de negociação na Corretora
O valor que você pretende depositar

Exemplo de uma Corretora com baixo valor de viagem: IQ Option

Imagine que o valor de uma transação mínima seja $ 25 e você queira depositar $ 250. Cada transação seria pelo menos 10% da sua conta, o que é bem acima do máximo de 2% para um iniciante.

Operar com 10% era ir contra a regra da gestão de risco. A outra solução para continuar a respeitar a gestão de risco nesta mesma corretora seria aumentar o seu depósito.

À medida que um trader aprende e adquire experiência, ele pode aumentar o valor dos pedidos, pois a chance de perder esses pedidos será menor.

Uma das razões para usar o gerenciamento de risco é evitar a perda total do portfólio.

Imagine que você é um comerciante inexperiente e que você tem uma conta de $ 100.

Imagine ainda que cada pedido que você fizer tenha um valor de $ 25. Isso significa que, se você tiver uma perda em quatro pedidos consecutivos, ficará sem dinheiro.

Não é normal ter prejuízo em tantos pedidos consecutivos, mas pode acontecer.

Mas se você tiver uma conta com $ 250 e fizer um pedido de $ 5 (2%), se tiver uma perda nesses quatro pedidos consecutivos, você só perdeu $ 20 e ainda tem $ 210.

Gestão de Risco = Proteção da sua conta

A ideia da gestão de risco é conhecer quantas perdas posso ter sem colocar a conta em risco, pensando que ore inexperiente eu sou, o mou provavelmente eu terei perdas nas negociações.

É claro que um risco menor implica em um lucro menor, conforme explicado no início do artigo. Um pedido de $ 25 retorna mais lucro do que um pedido de $ 5.

Sou da opinião de que é preferível ganhar menos e ter menos risco do que arriscar muito e acabar perdendo o dinheiro.

Muitas pessoas que reclamam de Opções Binárias, FOREX, ou mesmo do Mercado de Ações, o fazem porque perderam seu dinheiro.

Em muitos desses casos, foi o gerenciamento de risco incorreto que levou à rápida perda de controle da conta.

É importante perceber que em uma conta de $ 250, se eu negociar a $ 25 de cada vez e tiver duas perdas seguidas ($ 50), isso corresponde a 20% da minha conta.

É muito fácil depois disso ficar com medo e não fazer as coisas racionalmente, o que geralmente leva a perder o restante rapidamente.

E claro, então é mais fácil dizer que é tudo uma farsa ou uma fraude do que admitir que emotions e má gestão de risco go melhor de nós!

Gostaria de lembrá-lo novamente do meu conselho:

Se você tiver perdas em 3 ordens consecutivas, pare de negociar. Analise as negociações com perdas.

Verifique se sua estratégia está falhando ou se precisa de alguma adaptação. Volte no dia seguinte.

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