O que é Staking em Criptomoeda? É possível ganhar criptomoedas como renda passiva?

A aposta em criptomoedas está se tornando muito comum. Vamos explicar o que é, suas vantagens e diferenças para termos semelhantes.

apostando em criptomoeda
apostando em criptomoeda

Staking em criptomoeda: o que é?

Com certeza você já ouviu falar, mas talvez ainda não saiba exatamente qual é o processo de apostar em criptomoedas.

Junto com o staking, vêm outros termos, como agricultura ou pools de liquidez. Todos eles permitem que o trader ganhe uma renda extra com suas criptomoedas.

Quando você está apostando, você está separando suas criptomoedas que você tem em sua carteira para uma recompensa, ganhando uma renda passiva.

Se você quer uma comparação com o sistema financeiro tradicional pense no seguinte: você reserva seu dinheiro no seu banco em algum produto financeiro. Seu banco lhe dará um (pequeno) lucro percentual no futuro, certo?

Ao final da vigência do produto financeiro, seu dinheiro investido volta para sua conta, acrescido de algum lucro.

A aposta em criptomoeda segue essa ideia, de um modo geral.

Mas por que eu ganho colocando minhas moedas lá?

Essa é uma excelente questão. Na verdade, suas moedas não estão apenas paradas sem fazer nada.

No staking, eles serão reservados para realizar uma tarefa muito importante da rede blockchain à qual pertencem: validar as transações da rede.

É porque você coloca suas criptomoedas para fazer uma atividade de apoio essencial que você recebe recompensas, fazendo essa validação das transações.

Tenha certeza de que apostando criptomoedas, você não perderá suas moedas. A plataforma em que você aposta não está investindo ou negociando com eles.

Como Funciona o Estacamento?

Blockchains dependem de mecanismos para adicionar e verificar blocos adicionados.

Para não usar sistemas de terceiros na criação de dinheiro (como bancos), foi necessário desenvolver o que chamamos de mecanismos de consenso descentralizados.

Tais mecanismos servem para confirmar que as transações existem, que são verdadeiras, que não são duplicadas, etc.

Eles são tão importantes que sem eles, as blockchains de hoje não existiriam.  

Existem vários, com suas características específicas para cada rede. Os dois mais importantes hoje são:

  • Prova de trabalho (PoW): eles contam com a mineração para adicionar novos blocos ao blockchain. Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH) ainda usam esse modelo.
  • Proof of Stake (PoS): produzir e validar novos blocos através do processo de staking. Moedas como Cardano (ADA), Polygon (MATIC) e Polkadot (DOT) usam esse modelo.
pow-pos
pow-pos

É por isso que o staking só é possível em blockchains que usam PoS como mecanismo de consenso.

E porque a rede precisa e confia nas validações feitas pelos traders que fazem staking, o trader acaba sendo recompensado.

EXEMPLO DE ESTOCAGEM DE UM TOKEN: token de lua de pulso.

Este token é um dos melhores exemplos de staking hoje. Recebemos 3% ao dia. E como podemos recuperar as recompensas e resgatá-las, isso significa que em cerca de um mês podemos dobrar a quantidade de tokens.

Para comprar os tokens você precisa ir aqui: https://www.pulsemoon.io/ e você pode comprá-lo em PancakeSwap uma troca descentralizada.

Então, você precisa conectar sua carteira (Metamask ou Trust Wallet) e apostar os tokens Pulsemoon aqui: STAKE_PLATFORM

Apostando em criptomoeda: como?

Gostou da ideia e quer fazer? Muito bem, mas a forma como isso é feito depende da sua plataforma de carteira/troca. Observe que não é possível apostar em todas as plataformas.

Você pode fazer isso em Binance, Coinbase, Bitfinex, PancakeSwap, entre outros.

Embora o risco seja baixo, sempre escolha uma plataforma confiável para staking.

Como regra geral, se você vir plataformas desconhecidas oferecendo valores que parecem bons demais para ser verdade, desconfie e pense com muito cuidado antes de apostar criptomoedas lá.

Apostando em criptomoeda em Binance

Dentro do seu Binance vá para o menu de apostas.

binance menu de apostas1
binance menu de apostas1

Uma nova janela será aberta e você poderá configurar sua aposta nas criptomoedas disponíveis.

Você pode usar o staking fixo ou o staking DeFi.

Vamos falar sobre apostas fixas.

Como você vê na imagem abaixo você terá os diversos produtos disponíveis e seu Rendimento Percentual Anual (APY) que significa porcentagem estimada que você receberá por ano.

Você tem que escolher a duração do seu staking, que pode ser de 30, 60 ou 90 dias. Durante o prazo definido, o valor que você alocar será bloqueado.

binance ativos de aposta
binance ativos de aposta

Não tenha medo de fazer uma retirada antecipada, caso precise do seu dinheiro. Ao optar pelo saque antecipado, o valor do principal investido será devolvido à conta Spot quase que imediatamente.

Quanto aos juros, serão deduzidos do valor principal reembolsado. Devido aos diferentes fusos horários, o recebimento de tokens resultantes de juros pode demorar de 48 a 72 horas.

Defi staking é um pouco diferente. Ele permite que o investidor acesse serviços financeiros aos usuários por meio de contratos inteligentes. Os projetos DeFi podem oferecer rendimentos anualizados mais altos para moedas específicas.

Mas, como quase sempre, para maior rendimento, maior risco.

E Binance é muito específico ao dizer que não arca com as perdas de um contrato se for visado durante o curso de seu staking de DeFi.

A grande vantagem desse recurso é que é muito simples de fazer, e Binance geralmente opta por projetos seguros com boa rentabilidade a taxas muito baixas.

Mas é importante ler com muita atenção todas as condições e informações sobre o projeto DeFi em mãos.

tutoramento binance defi
tutoramento binance defi

Binance Sustentável

Existe ainda outra maneira de apostar criptomoedas em Binance, mas tem um modelo de trabalho diferente.

In Binance Launchpad, você apostará suas moedas e obterá um lucro passivo e sem risco associado a ela. É flexível, pois você pode investir o quanto quiser e parar quando quiser.

Ao fazer isso, você não está ajudando o blockchain a confirmar transações, como explicamos no ponto anterior. Mas é apoiando os novos projetos que Binance escolhe apoiar.

Além de Staking, uma nova forma de aumentar seus tokens GRATUITAMENTE é o Reflection.

Neste post explicamos o que é Reflexão e como ele funciona.

Desde 2019, Binance tem ido para novos projetos que querem decolar. Projetos sólidos que ajudarão a comunidade de alguma forma. Binance oferece orientação e experiência e abre as portas para sua comunidade com milhões de usuários dispostos a investir.

Os projetos então ganham uma exposição gigantesca. Até o momento foram fundados 53 projetos, alguns deles hoje são verdadeiros casos de sucesso como Axie Infinity (AXS) ou Wing Finance (WING).

Aqui você reserva e reserva suas moedas (geralmente BNB e BUSD).

binance piscina de lançamento
binance piscina de lançamento

E durante um período de 30 dias você “cultivará” (ganhar) tokens que afetam o projeto. O mínimo para participar é de apenas 0.1 e não há limite máximo. Você receberá os novos tokens de acordo com o valor que você alocar, ou seja, quanto mais você reservar, mais tokens você ganhará.

Para fazer isso, é muito simples:

  1. Vá para a página Launchpool.
  2. Selecione o ativo no qual deseja apostar.
  3. Insira o valor do token que você deseja apostar.
  4. Clique em “Apostar”.
  5. Feito!

Durante o período de cultivo, você pode parar e ter seus tokens disponíveis imediatamente. Você também pode alocar um valor maior durante esse período. 

  • Ganhe novos tokens com custo zero e risco zero
  • Tenha acesso a novos tokens antes mesmo de serem lançados no mercado
  • Apoiar diretamente projetos que você acha que têm potencial para aumentar o valor
binance resultados agrícolas
binance resultados agrícolas

Como apostar em criptomoeda no PancakeSwap

PancakeSwap é outra plataforma que permite que você ganhe renda passiva enquanto cultiva. Eles são uma troca descentralizada que funciona no Binance Corrente inteligente.

Nesse modelo, você também dará suporte a algum produto DeFi descentralizado, separando suas moedas e alocando-as para render.

O que as plataformas farão é pegar suas moedas, adicioná-las às moedas de outros traders no que é chamado de pool de liquidez ou reserva de liquidez. Este “pool” servirá a vários propósitos, que variam conforme a necessidade.

Entre outras coisas, quando alguém quer comprar o CAKE, ele o buscará nesse pool de liquidez do CAKE. Por isso, para que esses sistemas existam, algum usuário tem que estar provisionando liquidez. E por fazer esse trabalho o usuário recebe algo em troca.

Voltando ao PancakeSwap, o trader pode ganhar o token CAKE, que serve como provisionamento de liquidez na plataforma.

Existem duas maneiras ligeiramente diferentes de ganhar passivamente no PancakeSwap.

Você pode participar de uma Fazenda, ou pode participar de uma Piscina de Xarope.

Para participar de uma fazenda, como fazê-lo?

1 – ir ao comércio, liquidez. Carregue “adicionar liquidez”.

agricultura pancakeswap - adicionar liquidez
agricultura pancakeswap - adicionar liquidez

Vamos prosseguir com o par CAKE-BNB. Escolha o valor que deseja alocar e clique em “supply” e depois em “confirm supply”. Em seguida, abra sua metamask, onde mostrará os dados da transação e faça “confirm”.

A transação é enviada e agora você tem um valor em tokens LP, que são os tokens de provedor de liquidez necessários. Agora você é um provedor de liquidez, parabéns!

Agora com os tokens LP vá para a página Farm, escolha o equivalente dos seus tokens, que no caso do exemplo são CAKE/BNB. A imagem mostra em qual fazenda você pode entrar.

agricultura pancakeswap - escolha fazenda
agricultura pancakeswap - escolha fazenda

Clicar nesta fazenda abre um menu, onde você pode clicar em “stake LP”.

farm pancakeswap- tokens lp de estaca
farm pancakeswap- tokens lp de estaca

Então você pode clicar em “max” para alocar todos os tokens LP, confirmar com sua metamask e pronto. Não se esqueça que você sempre terá pequenas taxas a pagar.

Agora, dentro do menu da fazenda, você terá a imagem abaixo, onde poderá ver quantos tokens de LP você possui e o botão para “colher”.

agricultura pancakeswap - adicionar liquidez2
agricultura pancakeswap – adicionar liquidez2

Em poucas horas, você já deve ver algum valor acumulado. Clicar em “colheita” transferirá automaticamente o BOLO que você ganhou para sua metamáscara.

Como posso participar de uma piscina de xarope?

Se você quiser participar, você tem que fazer os passos que expliquei até agora. Este passo é opcional, você só faz isso se quiser ir mais longe, apostando o CAKE que você já ganhou para ganhar ainda mais CAKE ou outros tokens.

Para acessá-lo, clique como explica a imagem. Você terá que clicar no sinal “+”, para alocar seu BOLO. Escolha o valor que deseja apostar e clique em “confirmar”. Novamente, você terá que confirmar em metamask.

agricultura pancakeswap - piscina de xarope
agricultura pancakeswap – piscina de xarope

Isso usará seu CAKE, para gerar mais CAKE. Tão doce, não é!

Você pode desembolsar quando quiser, resgatando as moedas. Basta clicar em “Desfazer BOLO”. Claro, você sempre terá que pagar pequenas taxas, então não faz sentido fazer stake e untake todos os dias.

Da mesma forma, você pode deixar de ser um provedor de liquidez resgatando tokens LP da mesma maneira.

No geral, a agricultura pode dar melhores recompensas do que a Reserva de Xarope, mas vem com um risco adicional de perda temporária, que explicamos abaixo.

O que é perda impermanente?

Fornecer liquidez a um pool de liquidez pode ser um empreendimento lucrativo, mas você precisa ter em mente o conceito de perda temporária.

A perda impermanente acontece quando o preço das moedas que compõem o par muda, em relação ao valor que elas tinham quando você as depositou pela primeira vez. Quanto maior a variação de preço, maior a perda.

Vamos dar um exemplo. Isso é meramente ilustrativo, não considere os valores reais dos preços dos ativos:

Jennifer deposita 100 ETH e 10,000 USD em um pool de liquidez. O valor depositado deve estar no formato 50/50, ou seja, 50% em ETH e 50% em USD. No exemplo, o valor equivalente de 1 ETH é 100 USD no momento do depósito. 1 ETH = 100 USD.

Portanto, o valor do seu depósito em dólares é de 20,000 USD naquele momento.

Com o passar do tempo, o valor do ETH sobe para 110 USD.

Enquanto isso está acontecendo, outros traders adicionarão USD ao pool e retirarão ETH, até que a proporção seja refletida no preço atual.

É assim que o controle é feito nessas plataformas chamadas de Automated Market Maker, não há carteira de pedidos. O que determina o preço dos ativos no pool é a razão entre eles no próprio pool. A liquidez total no pool permanece a mesma, mas a proporção de seus ativos muda.

Agora Jennifer tem no pool 10,488 USD e 95,347 ETH (não mais 100 ETH).

Tomamos os 95,347 ETH x 110 (custo atual do ETH) = 10,488.

Portanto, temos 10,488 USD e 10,488 ETH, o que dá um total de 20,976 USD.

Jennifer decide deixar de ser provedora de liquidez e sacar os fundos.

Então ela vai resgatar 20,976 USD, o que dá um lucro de $ 976, muito legal, certo?

Mas, vamos olhar para os valores de mercado e ver quanto ela teria ganhado se tivesse simplesmente mantido (o ato de HOLD ou HODL) esses fundos.

Seus $ 10,000 permaneceram os mesmos, mas com o movimento do mercado de ETH, ela teria o equivalente a $ 11,000 porque o valor do ETH subiu, lembra?

Então, em vez do lucro que ela teve de 20,976 USD no exemplo, ela teria 21,000 USD, ganhando mais 24 USD, sem fazer nada, apenas segurando (ou hodling, como alguns preferem).

Neste exemplo, e devido à perda impermanente, Jennifer acabou perdendo. Teria sido mais lucrativo não ter participado do pool.

Perda Impermanente
Perda impermanente no staking em criptomoeda

E como sempre repetimos, porque a criptomoeda tem uma alta volatilidade associada a ela, é muito provável que o preço do ativo mude, durante sua provisão de liquidez, sofrendo o efeito da perda impermanente.

Conclusão do Staking em Criptomoeda

Agora você tem uma boa quantidade de conhecimento sobre as várias maneiras passivas de obter uma boa renda apostando em criptomoeda.

Como conclusão, apresentaremos as principais vantagens de apostar em criptomoedas:

  • permite gerar renda passiva, em vários casos até 20% ao ano
  • você não precisa ter equipamento ou hardware (que geralmente custa várias centenas ou milhares) com quem você faz mineração
  • você está fazendo um trabalho vital para a rede, mantendo-a segura e eficiente
  • ajuda a rede, mas de uma forma muito mais verde para o planeta
  • permite que você ajude diretamente seus projetos favoritos de DeFi ou blockchain

Mas é claro que também tem seu número de riscos aos quais você deve estar atento:

  • criptomoedas têm grande volatilidade. Se seus ativos em jogo sofrerem uma grande queda de preço, isso poderá anular o lucro de 'juros' que você pode obter, resultando em uma perda a longo prazo.
  • A aposta em criptomoedas geralmente 'força' você a reservar uma quantia por um período mínimo de tempo. Durante esse período, você não terá acesso a esses fundos.
  • Na maioria dos casos, você pode facilmente resgatar/retirar as moedas, mas pode levar algum tempo, até 1 semana. Durante esse período, se você precisar urgentemente das moedas, não as terá e terá que esperar.

Esteja atento a todos esses detalhes e pense se e onde você deve apostar em criptomoedas. Mas sem dúvida esse é um processo muito interessante para você ter um lucro extra sem muito trabalho e com pouco risco.

FAQs – Perguntas frequentes sobre apostas em criptomoedas

Ao deixar minha criptomoeda na minha carteira, estou fazendo staking automático?

Não, você precisa apostar em uma área específica do seu portfólio para esse fim. Existem algumas moedas que permitem essa aposta automática em criptomoeda e isso é chamado de reflexão. Embora seja um tema diferente.

Por que eu não deveria apostar em plataformas “suspeitas”?

A plataforma pode desaparecer do nada, fazendo com que suas moedas também desapareçam. Ou eles podem simplesmente sofrer um ataque de hackers, que podem roubar sua criptomoeda.

O staking beneficia aqueles que têm mais moedas?

Sim, em geral, conforme explicado no artigo, os proprietários de mais moedas podem ter um retorno maior no final

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